最大金额跨省银行卡诈骗案

　　今年2月19日，广州的倪先生（化名）接到一个用手机号码打来的电话，电话里一名自称是“南京市某银行咨询部工作人员”的女子告知，他在南京一大型商场用该银行信用卡透支了近三万元购物，倪先生立即表示从未在该商场消费。这名“工作人员”即告诉倪先生，怀疑有人盗用其身份资料在银行开设账户洗黑钱，然后提供了一个“南京市金融犯罪调查科”电话，让倪先生向其报案。

　　手机连接诈骗系统

　　惨被骗走１２０万元

　　因为“银行工作人员”能准确说出自己的姓名和身份证号码，倪先生信以为真，即拨打“南京市金融犯罪调查科”的电话。电话里，自称是“王警官”和“张科长”的两名男子“受理”了倪先生的报警，之后又让他拨打“北京银联管理中心”设置“联网报警系统”，以避免个人资金损失。

　　当倪先生打电话到“北京银联管理中心”后，该处的“工作人员”以“防止个人资料被人利用洗黑钱”为借口，先后让倪先生在网上银行开设了两个新的账户，将资金转入，接着又以“升级防护措施”和“办理国际互联网报警系统”为由，偷偷将倪先生的手机接入诈骗系统。系统播出提示，“工作人员”让倪先生按提示用手机按键输入两个账户的账号和密码，用这种方式套取了此重要信息。

　　2月24日，倪先生发现新开设的两个网上银行账户内119万余元存款已被人提走，才恍然大悟被人诈骗，赶到广州市公安局荔湾区分局经侦大队报了案。

　　疑点聚焦福建

　　打掉诈骗团伙

　　荔湾警方接到倪先生报案之后，深感案情重大，局领导立即指示成立专案组，分别到北京、南京等地进行侦查取证。经过调查，办案警察发现倪先生网上银行账户中的存款分别被转到了二十多个账户中被人提走，且这些账户开户地多在福建省，全部款项是在福建省被提取的；案中事主拨打的“北京”、“南京”等地的电话也被转移到福建省内的电话号码上接听。因此，嫌疑人在福建省作案的可能性较大。

　　专案组民警多次辗转往返于广州、福州、厦门、泉州、三明等多个城市进行侦查，案件终于有了转机——一个以易x国为首的诈骗团伙开始出现在办案民警的视线当中。近日，办案民警兵分多路同时行动，在福建省泉州市和三明市该团伙作案的出租屋内分别抓获易x国、陈x通（均系福建省人）等数名男女犯罪嫌疑人，缴获24台手机、36张银行卡、37本存折、18张假身份证、3辆小汽车等作案工具一批。该团伙的嫌疑人被抓获时，还正在策划实施另一起事主在天津的电话信息网络诈骗。

　　警方再次提醒市民

　　类似情况应找银行

　　针对近年来发生的此类电话或手机短信息诈骗案件，警方再次提醒广大市民群众提高防范意识和识别能力，谨防被犯罪分子抓住心理弱点实施诈骗。

　　从本案来看，倪先生首先接到的“银行工作人员”的电话是一个手机号码打来的，并不符合常理，只要事主到银行柜台进行查询就可以识穿犯罪分子的谎言。但事主对嫌疑人所说的话却都信以为真，被犯罪分子从心理上打开缺口，致使上当受骗。群众如果接到类似“在某商场消费xxxx元”的电话或者短信息时，要保持警惕，立即从正规的渠道到银行柜台查询事件的真伪，而不要轻信对方提供的电话号码进行查询，否则就可能陷入犯罪嫌疑人所设的圈套中；更不要轻易在电话里以口头或者按数字键的方式透露自己的银行账号和密码。一旦收到类似的电话或者非法短信息，请向公安机关反映线索，协助公安机关破案。